FLOWが選ばれる理由③
節税のプロ
-最適な節税対策で頼れるパートナー-
CONTRIBUTION
お客様への貢献
私たちは“税金のプロ”として、無駄を減らし、会社の未来に繋がるお金を残すお手伝いをしています。
お客様のご状況に合わせた最適な節税プランをご提案し、税金の負担を軽減。
お客様が事業の成長を加速し「攻」に転じることができるよう
FLOWは税務を通じて資金繰りの「守」の部分からサポートしています。
私たちは“税金のプロ”として、無駄を減らし、会社の未来に繋がるお金を残すお手伝いをしています。お客様のご状況に合わせた最適な節税プランをご提案し、税金の負担を軽減。お客様が事業の成長を加速し「攻」に転じることができるようFLOWは税務を通じて資金繰りの「守」の部分からサポートしています。

EXAMPLES
節税案の一例
法人・個人事業主
事前確定届出給与(役員賞与の損金化)の活用
事前確定届出給与は、役員へのボーナスなどを事前に届け出ることで損金算入が認められる制度です。業績に応じた柔軟な支給が可能になり、税負担を抑えられるのがメリット。ただし、届出期限や支給条件を厳守しないと損金扱いが否認されるリスクも。FLOWが最適な設定や手続きをサポートし、計画的な報酬設計を実現します。
従業員の給与を増額し所得拡大促進税制で節税
所得拡大促進税制は、従業員の給与総額を一定以上増やすことで法人税の控除が受けられる制度です。人件費を“投資”と位置づけることで、社員のモチベーション向上と節税を同時に実現できます。要件や計算式には複雑な部分がありますが、FLOWが手続きから申告まで包括的にサポート。組織力強化と税負担の軽減を両立し、企業の成長を後押しします。
社員・役員の住まいを社宅化
社員や役員の住居を社宅として契約すれば、家賃を経費として計上でき、法人税の課税所得を圧縮可能。利用者側は住宅費負担が抑えられ、福利厚生面での魅力も高まります。とはいえ、賃料設定や契約形態には税務上のルールがあるため、正しい運用が求められます。FLOWでは
最適な社宅プランを提案し、福利厚生と節税メリットの両立をサポートします。
中退共制度や企業型DCの活用により社員の退職金を準備して節税
中小企業退職金共済(中退共)や企業型DCを導入すると、掛金が損金算入できるうえに社員の退職金を着実に積み立てられます。社員にとっては老後の安心材料となり、企業にとっては人材定着に役立つ制度です。節税と福利厚生を同時に実現し、企業の魅力を高めましょう。
少額減価償却資産の適用により早期に損金計上
30万円未満の資産を一括償却できる特例を利用すれば、購入年度に即時損金算入が認められます。通常の減価償却より早く費用計上できるので、キャッシュフローの改善や税負担の軽減に効果的。設備投資の時期を工夫すれば、さらなる事業拡大と節税が両立可能です。法改正で適
用範囲が変わる場合もあるため、FLOWが最新情報を踏まえた最適策を提案します。
中古資産の取得により早期に損金計上
中古資産は残存耐用年数が短くなる場合が多く、減価償却を加速できるのが特徴です。新品に比べて導入コストも低いため、投資効率の面でも有利。ただし、資産の状態や正しい耐用年数の設定が重要で、誤りがあると税務リスクを伴います。FLOWが会計処理までサポートすることでキャッシュフローを改善しながら事業をサポートします。
役員等の退職後に備えるために「小規模企業共済」で節税
小規模企業共済は、掛金全額が所得控除の対象となるため、役員や個人事業主の退職金・老後資金を積み立てつつ節税できる制度です。長期積立で大きなメリットを得られ、一時金や年金形式で受け取る柔軟性も魅力。ただし、掛金変更や解約手続きには細かなルールがあるため専
門家の助力が不可欠。FLOWが最適プランをご提案し、安心の将来設計をサポートします。
経営セーフティ共済(中小企業倒産防止共済)の加入
経営セーフティ共済は、取引先の倒産による連鎖倒産リスクに備えながら掛金を全額損金算入できる制度です。5,000円から20万円までの範囲で自由に選択できる掛け金を毎月、支払って積み立てていきます。この掛け金が全額損金算入できるため、万が一に備えながら節税できま
す。加入要件や掛金設定、解約時期には注意が必要なので、FLOWがサポートすることで企業の安全網を強化します。
旅費規定の導入と出張手当の支給
旅費規定を整え、出張手当を給与扱いではなく“実費精算外”として支給すれば、課税負担を抑えられます。出張者も手取りが増える形になり、企業側は経理処理をシンプル化。福利厚生としての効果も高く、社員のモチベーション向上にも寄与します。ただし、適切な規定作りや運用が前提であり、税務上のポイントを押さえることが重要。FLOWが導入をサポートします。
従業員の決算賞与の支給
決算賞与は、期末の業績を踏まえて支給するボーナスで、要件を満たせば損金算入が認められます。利益が出た年度に従業員へ還元しつつ、法人税を抑える選択肢として活用度が高いのが魅力です。支給期限や届出のミスがあると損金扱いが否認されるため、細心の管理が必要。FLOWでは、最適な決算賞与の設計や申告手続きをお手伝いし、企業の利益と社員満足度を両立させます。
相続税対策
暦年贈与
暦年贈与では、毎年110万円の基礎控除を活用し、生前に少しずつ資産を移転可能。ただし贈与額が大きいほど税率が上がるため、慎重なプランが欠かせません。FLOWは、家族構成や資産状況に応じた最適な贈与計画と申告手続きを丁寧にサポートし、将来に向けた相続税の節税をサポートします。
相綂時生産課税贈
相続時精算課税は、2,500万円までの生前贈与に先行して税額を納め、相続時に精算する制度です。多額の財産を早期に移転できる一方、相続発生時に合算課税される点に注意が必要。FLOWは、将来の相続税負担を見据えたシミュレーションや手続きをトータルサポートし、ベターな選択をサポートします。
教育資金の一括贈与
祖父母や両親が子や孫へ最大1,500万円までの教育資金を一括で贈与して非課税枠にできる制度です。学費や塾代などの支払いに使う必要があり、専用口座の管理や残額の課税など注意点もありますが、うまく使うと大きな節税に。金融機関を窓口として利用できる制度になっています。
結婚・子育て資金の一括贈与
結婚・出産・育児にかかる資金を最大1,000万円まで非課税で贈与できる特例になります。金融機関を窓口として利用できる制度になっています。
生命保険を上手に利用する
生命保険の非課税枠(相続人1人あたり500万円)を活用すれば、遺産全体の相続税を抑えやすくなります。契約者や被保険者、受取人の組合せ次第で課税関係が変わるため、設計に工夫が必要。税理士法人FLOWでは、最適な保険契約プランや税務上のリスクを踏まえたアドバイスを実施し、遺産分割や納税資金対策にも配慮。老後の備えと相続対策を同時に図り、負担を軽減しましょう。
養子縁組を検討する
養子縁組をすることで法定相続人を増やすことができます。法定相続人が増えると基礎控除額(3,000万円 + 600万円×法定相続人の数)がアップし、節税することができます。養子を迎えて相続人を増やすのは節税策としてよく知られていますが、親族間の人間関係など慎重な対応が必要です。FLOWは、縁組による相続人構成のシミュレーションや遺産配分の影響を総合的に検討し、最適な判断をサポートします。
小規模宅地等の特例
自宅や事業用の土地は相続の際に大幅な評価減(最大80%)が受けられる特例。 「配偶者や同居の親族が住み続けること」が前提になるなど、条件を満たせば土地の評価額がぐっと下がります。不動産を活用した節税策では最もインパクトの大きい特例の一つです。FLOWは、居住実態や事業継続の証明書類など、必要書類の作成から申告までをトータルでサポートします。
配偶者の税額軽減
配偶者の税額軽減制度により、法定相続分または1億6,000万円まで相続税がかからない場合があります。一次相続では課税を低く抑えられますが、配偶者に財産が集中しすぎると、二次相続の際に税額が跳ね上がるリスクも。税理士法人FLOWでは、夫婦間の遺産分割や将来負担を見据えた試算を行い、最適な財産配分をサポート。配偶者の生活保障と節税をバランス良く実
現しましょう。
二次相続を見据えた対策
一次相続(たとえば父が亡くなったとき)と二次相続(母が亡くなったとき)のそれぞれで大きく相続税額が変わってきます。一次相続時に配偶者(母)が全財産を相続してしまうと、母が亡くなった際に大きな相続税が発生する可能性が高くなります。そのため、FLOWでは、一次相続税の申告の際にニ次相続に向けて誰が何をいくら受け取るのかのシミュレーションをサポートさせていただきます。
Our Strength FLOWが選ばれる6つの強み

- テクノロジー×税理士
DX時代の次世代型会計事務所です

- 解約率1%未満!
信頼と実績が選ばれる理由です

- 節税のプロ
最適な節税対策で頼れるパートナー

- スタートアップ支援のスペシャリスト
法人設立から融資、税務までワンストップ対応

- 税務・会計だけじゃない!
バックオフィス業務はFLOWに丸投げ

- 茨城の相続税対策も安心
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